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銀行利率歷次調整影響股市一覽

利率變化對股市的影響

對股票市場及股票價格產生影響的種種因素中最敏銳者莫過于金融因素。在金融因素中,利率水準的變動對股市行情的影響又最為直接和迅速。一般來說,利率下降時,股票的價格就上漲;利率上升時,股票的價格就會下跌。因此,利率的高低以及利率同股票市場的關系,也成為股票投資者據以買進和賣出股票的重要依據。

為什么利率的升降與股價的變化呈上述反向運動的關系呢? 主要有三個原因:

1.利率的上升,不僅會增加公司的借款成本,而且還會使公司難以獲得必需的資金,這樣,公司就不得不削減生產規模,而生產規模的縮小又勢必會減少公司的未來利潤。因此,股票價格就會下降。反之,股票價格就會上漲。

2.利率上升時,投資者據以評估股票價值所在的折現率也會上升,股票價值因此會下降,從而,也會使股票價格相應下降;反之,利率下降時,股票價格就會上升。

3.利率上升時,一部分資金從投向股市轉向到銀行儲蓄和購買債券,從而會減少市場上的股票需求,使股票價格出現下跌。反之,利率下降時,儲蓄的獲利能力降低,一部分資金就可能回到股市中來,從而擴大對股票的需求,使股票價格上漲。 在市場經濟中,一般認為利率變化與股票價格呈反向變化。但從央行歷次利率變動對股市的影響的結果來看這個結論得不到實踐的支持。

市場人士分析,央行降準降息將使5大板塊受益。

一、房地產

國泰君安維持房地產行業增持評級。2015年,板塊投資策略是“既要過日子,也要浪漫滿屋”;推薦:1、龍頭房企全面受益于降息降準和再融資全面松綁,資產負債表邊際改善最為明顯。

二、銀行

國信證券指出,降息對銀行經營的影響有兩面性:一是扭轉經濟下滑預期,緩釋系統性風險;二是息差下行,盈利空間收窄。從資金面看,降息將提升理財基金保險的吸引力,存款搬家繼續深入。

三、非銀金融

國盛證券認為,對于券商板塊來說,央行雙降繼續釋放流動性,目前對證券行業業績貢獻最大的經紀業務最先受益,兩市成交量有望攀升;其次降息降低了券商的融資成本,利好兩融業務。

對于保險股來說,降息降準利于提振市場士氣,降息將擴大保險產品與理財產品的競爭力,保險投資受益,繼續享受戴維斯雙擊。

四、有色金屬

國金證券表示,降息有助于提升有色金屬行業與公司的業績及業績前景。降息減輕有色金屬行業債務與財務壓力。有色金屬行業是重資產行業的代表之一,資產負債率較高,降息將減少行業和公司的資金成本和利息支出,直接影響公司和行業的利潤水平。此外,降息將提振有色需求及前景。降息將有效地刺激投資,提升房地產等市場需求,穩定、提振市場對經濟前景的預期,從而提升對有色金屬行業的需求。

五、煤炭

廣發證券表示,2008年和2012年降息周期中,秦港5500卡動力煤、大同南郊弱粘煤和柳林4號焦煤累計分別下跌34%、22%和48%,以及23%、12%和9%。不過在降息周期結束后,煤價逐步回升或基本企穩,2008年降息周期結束后的1年內以上三煤種累計分別上漲39%、3%和20%,而2012年由于煤價已進入下行周期,降息周期后煤價繼續回落,不過秦港5500大卡煤價基本企穩。

數據上調時間 存款基準利率 貸款基準利率 消息公布次日指數漲跌
調整前 調整后 調整幅度 調整前 調整后 調整幅度 上海 深圳
2015年10月24日 1.75% 1.50% -0.25% 4.60% 4.35% -0.25% 0.50% 0.73%
2015年08月26日 2.00% 1.75% -0.25% 4.85% 4.60% -0.25% 5.34% 3.58%
2015年06月28日 2.25% 2.00% -0.25% 5.10% 4.85% -0.25% -3.34% -5.78%
2015年05月11日 2.50% 2.25% -0.25% 5.35% 5.10% -0.25% 1.56% 0.81%
2015年03月01日 2.75% 2.50% -0.25% 5.60% 5.35% -0.50% 0.79% 1.07%
2014年11月22日 3.00% 2.75% -0.25% 6.00% 5.60% -0.40% 1.85% 2.95%
2012年07月06日 3.25% 3.00% -0.25% 6.31% 6.00% -0.31% 1.01% 2.95%
2012年06月08日 3.50% 3.25% -0.25% 6.56% 6.31% -0.25% -0.51% -0.50%
2011年07月07日 3.25% 3.50% 0.25% 6.31% 6.56% 0.25% -0.58% -0.26%
2011年04月06日 3.00% 3.25% 0.25% 6.06% 6.31% 0.25% 0.22% 1.18%
2011年02月09日 2.75% 3.00% 0.25% 5.81% 6.06% 0.25% -0.89% -1.53%
2010年12月26日 2.50% 2.75% 0.25% 5.56% 5.81% 0.25% -1.90% -2.02%
2010年10月20日 2.25% 2.50% 0.25% 5.31% 5.56% 0.25% 0.07% 1.23%
2008年12月23日 2.52% 2.25% -0.27% 5.58% 5.31% -0.27% -4.55% -4.69%
2008年11月27日 3.60% 2.52% -1.08% 6.66% 5.58% -1.08% 1.05% 2.29%
2008年10月30日 3.87% 3.60% -0.27% 6.93% 6.66% -0.27% 2.55% 1.91%
2008年10月09日 4.14% 3.87% -0.27% 7.20% 6.93% -0.27% -0.84% -2.40%
2008年09月16日 4.14% 4.14% 0.00% 7.47% 7.20% -0.27% -4.47% -0.89%
2007年12月21日 3.87% 4.14% 0.27% 7.29% 7.47% 0.18% 1.15% 1.10%
2007年09月15日 3.60% 3.87% 0.27% 7.02% 7.29% 0.27% 2.06% 1.54%
2007年08月22日 3.33% 3.60% 0.27% 6.84% 7.02% 0.18% 0.50% 2.80%
2007年07月21日 3.06% 3.33% 0.27% 6.57% 6.84% 0.27% 3.81% 5.38%
2007年05月19日 2.79% 3.06% 0.27% 6.39% 6.57% 0.18% 1.04% 2.54%
2007年03月18日 2.52% 2.79% 0.27% 6.12% 6.39% 0.27% 2.87% 1.59%
2006年08月19日 2.25% 2.52% 0.27% 5.85% 6.12% 0.27% 0.20% 0.20%
2006年04月28日 2.25% 2.25% 0.00% 5.58% 5.85% 0.27% 1.66% 0.21%
2004年10月29日 1.98% 2.25% 0.27% 5.31% 5.58% 0.27% -1.58% -2.31%
2002年02月21日 2.25% 1.98% -0.27% 5.85% 5.31% -0.54% 1.57% 1.40%

銀行利率歷次調整影響股市一覽

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